ARCA (Agencia de Recaudación y Control Aduanero) sí tiene y recopila información financiera. Sin embargo, el organismo eliminó varios regímenes informativos automáticos (como el de expensas o el de consumos personales con tarjeta) y elevó significativamente los montos mínimos a partir de los cuales bancos y billeteras virtuales deben reportar los movimientos.
Para los parámetros actuales de julio 2026, las entidades financieras deben informar a ARCA cuando se superan los siguientes umbrales:
- Transferencias y acreditaciones: Más de \(\$50.000.000\) para personas físicas y \(\$30.000.000\) para personas jurídicas.
- Plazos fijos: Desde \(\$100.000.000\) para personas físicas.
- Extracciones de efectivo: Únicamente si exceden los \(\$10.000.000\).
- Saldos mensuales (cierre de mes): Límite de \(\$50.000.000\) para personas físicas.
Si tus operaciones superan estos valores, el banco o billetera reporta la información. ARCA podría solicitarte documentación (facturas, contratos, etc.) para justificar el origen de los fondos únicamente si detecta inconsistencias con tu situación fiscal.
Puedes consultar tu estado de cuenta, comprobantes y deudas oficiales ingresando con tu clave fiscal a través del Portal ARCA o desde su aplicación mó
